Material de apoyo profesional para compartir : Flujo de Caja

Hola, 
Podría ayudarme con este tema, necesito elaborar un flujo de caja para una persona natural que solicitara un préstamo bancario

Gracias

NOMBRE EMPRESA
FLUJO DE CAJA  PROYECTADO
PARA EL PERIODO: 01/05/2013 AL 30/04/2014
Descripción	May-13	Jun-13	Jul-13	Ago-13	Sep-13	Oct-13	Nov-13	Dic-13	Ene-14	Feb-14	Mar-14	Abr-14	Total
Saldo al inicio del periodo	10.000	57.850	110.548	162.971	-90.166	-38.538	12.723	-235.691	-179.451	-123.752	-73.826	-19.393	10.000
Ingresos normales
Ingresos por Ventas al Contado	200.000	200.000	200.000	200.000	200.000	200.000	215.000	215.000	215.000	215.000	215.000	215.000	2.490.000
	200.000	200.000	200.000	200.000	200.000	200.000	215.000	215.000	215.000	215.000	215.000	215.000	2.490.000
Ingresos extraordinario
Prestamos Bancarios Recibidos	300.000	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	300.000
Total ingresos	500.000	200.000	200.000	200.000	200.000	200.000	215.000	215.000	215.000	215.000	215.000	215.000	2.790.000
Costo de la Mercancia Vendida	120.000	120.000	120.000	120.000	120.000	120.000	129.000	129.000	129.000	129.000	129.000	129.000	1.494.000
Gastos normales
Gastos del Personal	4.095	4.095	4.095	4.095	4.095	4.095	4.095	4.095	4.095	4.095	4.095	4.095	49.140
Servicios Publicos	1.600	1.600	1.600	1.760	1.760	1.760	1.936	1.936	1.936	2.130	2.130	2.130	22.278
Otros Gastos	2.500	2.750	3.025	3.328	3.660	4.026	4.429	4.872	5.359	5.895	6.484	7.133	53.461
Total gastos normales	8.195	8.445	8.720	9.183	9.515	9.881	10.460	10.903	11.390	12.119	12.709	13.358	124.878
Desembolsos  extraordinarios
Intereses sobre Prestamos Bancarios	4.000	3.802	3.601	3.398	3.192	2.983	2.771	2.557	2.339	2.119	1.896	1.670	34.327
Impuesto de Industria  y Patente	5.098			5.098			5.098			5.098
Abono a Capital	14.857	15.055	15.256	15.459	15.665	15.874	16.086	16.300	16.572	16.738	16.961	17.187	192.010
Capital de trabajo	300.000	0	0	300.000	0	0	300.000	0	0	0	0	0	900.000
Total desembolsos extraordinarios	323.955	18.857	18.857	323.955	18.857	18.857	323.955	18.857	18.911	23.955	18.857	18.857	1.146.729
Total gastos	452.150	147.302	147.577	453.137	148.372	148.738	463.415	158.760	159.301	165.074	160.566	161.215	1.271.607
Flujo neto del Periodo	47.850	52.698	52.423	-253.137	51.628	51.262	-248.415	56.240	55.699	49.926	54.434	53.785	24.393
Efectivo al final del periodo	57.850	110.548	162.971	-90.166	-38.538	12.723	-235.691	-179.451	-123.752	-73.826	-19.393	34.393	34.393
Cálculo de Intereses y Amortización del Capital Préstamo: 300.000,00 Cuotas 18 Interés: 24 % anual 0,013333333 Mensual Anualidad: 18.857 Cuotas SALDO INICIAL Anualidad Intereses Pago Capital SALDO FINAL 1 300.000,00 18.856,93 4.000,00 14.856,93 285.143,07 2 285.143,07 18.856,93 3.801,91 15.055,02 270.088,05 3 270.088,05 18.856,93 3.601,17 15.255,75 254.832,30 4 254.832,30 18.856,93 3.397,76 15.459,16 239.373,13 5 239.373,13 18.856,93 3.191,64 15.665,29 223.707,84 6 223.707,84 18.856,93 2.982,77 15.874,16 207.833,69 7 207.833,69 18.856,93 2.771,12 16.085,81 191.747,87 8 191.747,87 18.856,93 2.556,64 16.300,29 175.447,58 9 175.447,58 18.856,93 2.339,30 16.517,63 158.929,96 10 158.929,96 18.856,93 2.119,07 16.737,86 142.192,09 11 142.192,09 18.856,93 1.895,89 16.961,03 125.231,06 12 125.231,06 18.856,93 1.669,75 17.187,18 108.043,88 13 108.043,88 18.856,93 1.440,59 17.416,34 90.627,53 14 90.627,53 18.856,93 1.208,37 17.648,56 72.978,97 15 72.978,97 18.856,93 973,05 17.883,88 55.095,10 16 55.095,10 18.856,93 734,60 18.122,33 36.972,77 17 36.972,77 18.856,93 492,97 18.363,96 18.608,81 18 18.608,81 18.856,93 248,12 18.608,81 0,00
Ver informe de Preparacion del Contador Publico en Papel de Seguridad # ZU NOMBRE EMPRESA FLUJO DE CAJA  PROYECTADO PARA EL PERIODO: 01/05/2014 AL 31/10/2014 Descripción May-14 Jun-14 Jul-14 Ago-14 Sep-14 Oct-14 Total Saldo al inicio del periodo 34.393 96.678 164.061 231.444 293.553 360.760 34.393 Ingresos normales Ingresos por Ventas al Contado 220.000 220.000 220.000 220.000 220.000 220.000 1.320.000 220.000 220.000 220.000 220.000 220.000 220.000 1.320.000 Ingresos extraordinario Prestamos Bancarios Recibidos 0 0 0 0 0 0 0 Total ingresos 220.000 220.000 220.000 220.000 220.000 220.000 1.320.000 Costo de la Mercancia Vendida 132.000 132.000 132.000 132.000 132.000 132.000 792.000 Gastos normales Gastos del Personal 6.143 6.143 6.143 6.143 6.143 6.143 36.855 Servicios Publicos 1.760 1.760 1.760 1.936 1.936 1.936 11.088 Otros Gastos 2.750 3.025 3.328 3.660 4.026 4.429 21.218 Total gastos normales 10.653 10.928 11.230 11.739 12.105 12.507 69.161 Desembolsos  extraordinarios Intereses sobre Prestamos Bancarios 1.441 1.208 973 735 493 248 5.098 Impuesto de Industria  y Patente 5.098 5.098 Abono a Capital 17.416 17.649 17.884 18.122 18.364 18.609 108.044 Capital de Trabajo 0 0 0 0 0 0 0 Total desembolsos extraordinarios 23.955 18.857 18.857 23.955 18.857 18.857 123.338 Total gastos 157.715 152.617 152.617 157.891 152.793 152.793 192.499 Flujo neto del Periodo 62.285 67.383 67.383 62.109 67.207 67.207 393.574 Efectivo al final del periodo 96.678 164.061 231.444 293.553 360.760 427.967 427.967 Ver informe de Preparacion del Contador Publico en Papel de Seguridad # ZU Info ubicada por www.Tubalancepersonal.com 04129997237 / 02126191140 / 02123680810 Telotengo24@gmail.com